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华信信托面临停业

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“目前,民间信托在话语权和净资本补充方面难度较大,是先考虑生存问题,再考虑发展问题。引进战争投资最有可能的选择是国有企业,在中国长期的市场环境中寻求双赢。

9月22日,记者从多位内部人士处证实,华信信托几个月前被监管停业,主要原因是基金池业务清盘。

一位知情人士告诉记者,华信信托基金集合理财业务已经运行多年,并出现了大量滚动发行。

华信信托的业绩也不容乐观,2019年营收和净利润均出现下滑。

记者当天也多次致电华信信托的年报,询问目前的业务清理进展情况,但一直没有接通。

推出基金集合产品

一位三方财富公司产品统计监测人士告诉记者:“华信信托产品一直很少,我们上一次收货是在3月底,4月份可能会停售。”

华信信托官方网站显示,最新一期集合信托产品成立于2020年3月31日,产品名称为华新华冠368集合资金信托计划,此后不再发行新产品。

据记者了解,自2020年初以来,华信信托华冠系列集合资金信托计划已成立18家。第一家是第一家华冠351,成立于1月2日。

记者了解到,“华冠”系列集合信托产品的投资方向不明,且具有资金池的特点。

根据华冠70的相关信息,其资金运用包括三个方面:受托人以股权投资、股权投资、贷款、股权融资或其他债权等方式,将信托资金运用于成长性好、收益稳定的企业或项目;受托人将信托资金投资于该资产证券公司理财计划、基金信托、商业银行银行存款等理财产品的管理方案;根据《信托业担保基金管理办法》及有关规定,受托人应当以信托资金金额的1%认购信托业证券基金,而认购担保基金是信托财产投资组合的一部分。

可以看出,上述信托计划没有具体的投资。在保障措施方面,受托人具有较强的主动性,如:受托人可以通过信托持股对投资者进行监督;受托人选择优质、易于实现、增值的项目进行股权投资。

一位资深信托观察人士告诉记者,华信信托的资金池业务已经运行多年,期间出现了大量滚动发行,而其他常规产品在市场上并不常见。

业绩连年下滑

9月24日晚,华信信托在官方账户和官方微信公众发布三项信托计划延期公告。公告称,由于融资企业未能按期偿还融资本息,信托产品按照信托合同进入延长期。

三项公告共涉及6个信托项目,所给出的兑现方案为“将本金和收入支付延长30个工作日,并按照原合同规定的延长期内预期收益率计算并支付收益”。

六个项目包括:华新·华冠323号集体基金信托、华新·华冠324号集体基金信托、华新·华冠325号集体基金信托、华新·华悦17号集体基金信托、华新·华悦42号集体基金信托、华信·华悦18号集体基金信托。记者查询发现,上述6个信托项目中没有明确对应资产。

华信信托表示,在各方支持下,华信信托正在加快处置和实现基础信托资产,积极推进资本和股票扩张,引进强大的战略投资者,推动自有资产的处置和实现。上述资金用于赎回信托计划。

与此同时,华信信托及其全资子公司近期的股权质押也引起市场关注。华信信托及其全资子公司作为出质人,向中国信托担保基金有限公司质押股份总额超过6亿股,这可能从其财务紧张的一面反映出来。

北方信托公司告诉记者,一般来说,从信用保险基金借款利率不低,可以达到6%-7%。”如果不是特别缺钱,很难理解信托公司向中信基金借钱的行为。”。

从过去5年的业绩来看,华信信托的净利润逐年下降。天岩信息显示,2015年实现利润高峰17.7亿元后,华信信托2016-2018年净利润分别达到16.06亿元、10亿元和8.07亿元,2019年降至-1.52亿元,成为业内少数负利润信托公司之一。

2019年,华信信托资产减值损失达到7.24亿元,这可能是导致净利润负的重要因素。

行业进入瓶颈期

今年以来,民间信托的“波动”比往年更为明显,当时整个行业都处于瓶颈期。过去安信信托曾获罚款1400万元,随后四川信托基金池项目大规模“雷霆爆”震惊业界。

此外,今年以来,多家信托公司也加入了这场战争的行列,包括云南信托、华奥信托、华信信托等民间信托。

那么,总体来看,信托业目前的风险状况如何?私人信托能否走出困境?

根据中国信托业协会数据,2020年一季度末信托业资产风险率为3.02%,高于2019年末。从风险项目数量和风险资产规模逐月变化情况看,2020年一季度末,信托业风险项目1626个,环比增加79个,增长5.11%;信托业风险资产规模6431.03亿元,同比增加665.6亿元,增长11.45%。

不过,今年二季度,中国信托业协会并未公布具体的风险价值数据,这也在一定程度上引发了市场的猜测。

金乐功能信托分析师廖鹤凯在接受记者采访时表示,为适应新时代的需要,协会将定期对相关披露项目进行一些调整,停牌也是一样。风险数据本身的披露口径和参考性是监管部门需要把握的尺度。预计未来几个季度的风险数据将达到历史极值,然后逐步下降。整个信托业经过清算后,会进入一个比较稳定的发展状态。

廖和凯进一步指出,传统非标业务的不良表现已处于高位,未来将有一段艰难时期。但可以预见,随着投资业务的改善,后续不良率将逐步回落。

对于未来民间信托的发展,廖鹤凯告诉记者,混合所有制将是未来相当长一段时间内信托业的主流模式。无论是现在的民营企业还是以前的国有企业引进国有资产,都是阶段性发展的需要,也是行业健康发展的选择。

不过,廖和凯也坦言,现阶段,在自身话语权和净资本补充上比较困难的民间信托,首先要考虑生存问题,然后再发展。引进战争投资的可能选择大多也是国有企业,在中国长期的市场环境中寻求双赢。

“从长远来看,民间资本的参与有利于激发行业活力,促进行业更快更好地进步。它是中国信托业不可或缺的有效力量。

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